לפני שבונים הון,בונים תוכנית.
תומר לשם - מנטור עסקי ומתכנן פיננסי
מלווה זוגות ויחידים בתוכנית לבניית הון משמעותי לטווח ארוך
- תואר בחשבונאות וכלכלה
- מתכנן פיננסי ומנטור עסקי
- מעל עשור מוביל לצמיחה כלכלית
רצון לא מייצר כסף, דרך פעולה כן.
אתם רוצים לבנות הון, לחסוך ולהשקיע לחתונות ילדים, לדאוג לעתיד הכלכלי שלכם או אפילו לבחון יציאה מוקדת לעצמאות כלכלית.
אבל כשמגיע הרגע להתחיל, לא תמיד ברור מהו הצעד הראשון. מרוב עודף מידע, דעות ואפשרויות השקעה בשוק ההון – קשה לדעת איזו דרך באמת מתאימה לכם. התוצאה? רבים דוחים החלטות, פועלים בלי תוכנית מסודרת או נלחצים ומשנים כיוון בכל פעם שהשוק תנודתי.
לכן, תכנון פיננסי נכון לא מתחיל בבחירת מניה או קרן. הוא מתחיל בהגדרת המטרות שלכם, בבניית תוכנית עבודה מותאמת אישית, ובפיתוח חוסן מנטלי שיאפשר לכם לפעול מתוך רוגע ולהתמיד בדרך – עד ליעד.
אז איך הופכים מטרות כלכליות לתוכנית פעולה ברורה?
בתהליך ממוקד של מפגשים אחד על אחד, נבנה יחד תוכנית אישית לבניית הון. נלמד איך לקבל החלטות נכונות, נבין איך להשקיע בביטחון וניצור עבורכם מפה מדויקת בדרך ליציבות ולעתיד הכלכלי שאתם רוצים.
משרטטים את המפה
נבין בדיוק איפה הכסף שלכם נמצא היום, נגדיר את היעדים הפיננסיים שלכם ונניח את היסודות לתוכנית מותאמת אישית.
מגלים איך להשקיע חכם
נצלול לעקרונות של השקעה פסיבית בשוק ההון לטווח ארוך. נכיר את האפשרויות השונות העומדות בפניכם, ונבחר יחד את הדרך המדויקת לפרופיל שלכם..
עושים סדר וממקסמים את הכסף
עוברים על כל ערוצי ההשקעה והחיסכון שלכם – מהפנסיה ועד קרן ההשתלמות. נבדוק איפה אתם משלמים יותר מדי דמי ניהול, נתקן מסלולים ונרתום את הכללים של ההשקעה הפסיבית לטובתכם.
בונים חוסן מנטלי לשוק
השקעה נכונה היא לא רק מספרים, היא בעיקר פסיכולוגיה. נלמד איך לנטרל רעשי רקע, להתמודד עם פחדים ולנהל סיכונים בצורה מקצועית, כדי שתוכלו לקבל החלטות רגועות גם כשהשוק סוער.
בונים את מנוע הצמיחה שלכם
עוברים לשלב הביצוע: פותחים את חשבון ההשקעות, רוכשים את הקרנות המדויקות שמתאימות ליעדים שלכם, ומגדירים אוטומציה מלאה בשיטת "שגר ושכח".
לאורך כל התהליך נשים דגש גם על חוסן מנטלי — היכולת לקבל החלטות בצורה רגועה ולהתמיד גם בתקופות של אי־ודאות.
מתודולוגיה מנצחת והובלה מנוסה. השילוב שמאחורי התוכנית
שלום, אני תומר לשם. אני מנטור עסקי, מומחה להשקעות פסיביות לטווח ארוך, בעל תואר בחשבונאות וכלכלה.
מעל עשור משמש כמנהל סניף מעוף (מוקד השטח של הסוכנות לעסקים קטנים ובינוניים במשרד הכלכלה).
לאורך השנים ליוויתי מאות בעלי עסקים ועשרות משפחות בבניית אסטרטגיות צמיחה ותוכניות בניית הון בשוק ההון. במשך השנים פגשתי אינספור זוגות ויזמים שרצו בדיוק את אותם הדברים – לבנות הון, לדאוג לעתיד הילדים ולהרגיש ביטחון כלכלי. המשותף לרובם לא היה חוסר יכולת; הם פשוט לא ידעו איך להפוך את המטרות שלהם לתוכנית ברורה שניתן להתמיד בה לאורך שנים.
בדיוק מתוך ההבנה הזו נבנתה שיטת הליווי המוצעת. אני לא מאמין שהצלחה פיננסית מגיעה מרדיפה אחרי ההשקעה הטרנדית או "המנצחת". היא מתחילה בתוכנית ברורה המותאמת לחיים שלכם, ובפיתוח החוסן המנטלי להתמיד בה גם כשהשוק משתנה.
התפקיד שלי הוא לא לבחור בשבילכם מדדים, אלא לתת לכם את המפה, הידע והביטחון לקחת את ההגה הפיננסי לידיים שלכם.
משפחות שכבר בחרו לקחת שליטה
על העתיד הכלכלי שלהן.
"הגענו לתומר בלי שום מושג בשוק ההון, רגע לפני שהתחלנו לחתן את הילדים. בסבלנות מדהימה ובגובה העיניים, קיבלנו הסבר פשוט ומקצועי על השקעות פסיביות. היום אנחנו מנהלים את הכסף ברוגע, מבינים את התנודתיות בשוק ולא נלחצים מכל שינוי. מלווה חובה לכל משפחה שרוצה שקט כלכלי."
"היכולת להפוך מושגים מורכבים להסברים שכל אחד יכול להבין היא פשוט אומנות. למדנו מאפס איך לבנות מודל השקעה מעולה לטווח הארוך. השירות האישי והאכפתיות נתנו לנו את הביטחון לעשות צעדים משמעותיים למען עתיד הילדים."
"הליווי הפיננסי שלך שינה לנו את התפיסה. מעבר להבנה העמוקה של ההשקעה הפסיבית שרכשנו, הכלים שקיבלנו להתמודדות מנטלית עם תנודות השוק שווים הכל. מומלץ בחום למי שמחפש מקצועיות לצד יחס אישי וליווי צמוד."
"תודה רבה לתומר על ייעוץ מקצועי ויסודי. עד שהגענו אליו, הנושא של שוק ההון והשקעות היה נראה לנו רחוק ומפחיד. תומר, בכישרון הסברה יוצא מן הכלל, פירק את כל החששות והראה לנו איך השקעה פסיבית וחכמה יכולה לעבוד בשבילנו לאורך שנים ולשמש עוגן כלכלי אמיתי כשיגיע הזמן להשיא את הילדים. הגישה שלו ישרה, פרקטית וממוקדת מטרה. נכס לכל מי שרוצה בבני ברק לכלכל את צעדיו בתבונה."
"תודה ענקית לתומר על ליווי יוצא מן הכלל. מעבר לתוכנית ארוכת הטווח שנבנתה עבורנו, תומר עשה איתנו עבודה יסודית על קרנות ההשתלמות הקיימות. הוא פתח בפנינו את עולם ה-IRA (ניהול אישי) והסביר לנו שלב אחר שלב איך הפיכת הקרנות לפסיביות ומחקות מדדים יכולה להגדיל משמעותית את ההון שיעמוד לרשותנו כשהילדים יגיעו לפרקם. היכולת שלו להנגיש חומר כל כך מורכב היא פשוט נדירה, והזמינות שלו לכל שאלה נתנה לנו שקט נפשי אמיתי."
שאלות נפוצות
בורסה בהחלט יכולה לסכן את הכסף שלכם – כל עוד אתם פועלים ללא ידע. חשבו על זה ככה: האם לנהוג ברכב ללא רישיון זה מסוכן? בהחלט כן. אבל האם לנהוג אחרי שלמדתם, עברתם טסט ואתם מכירים את חוקי התנועה זה מסוכן? הסיכון יורד בצורה דרמטית. כך גם בשוק ההון: ככל שמבינים לעומק מה עושים, למה עושים זאת ואיך מנהלים סיכונים – הפחד מתחלף בשליטה, והסיכון יורד פלאים.
השקעה פסיבית היא אסטרטגיה שבה לא מנסים 'לנחש' איזו מניה ספציפית תעלה או תרד על בסיס ניתוחים מורכבים. במקום זאת, משקיעים בסל רחב של מניות (מדד) לפי כללים קבועים מראש, ללא צורך במנהל קרן שיבצע בחירות סלקטיביות. המטרה היא פשוטה: להצטרף לצמיחה ארוכת הטווח של הכלכלה כולה, במינימום מאמץ ובמינימום עלויות.
מחקרים אקדמיים רבים לאורך השנים מראים כי בשווקים מודרניים ויעילים (בהם כל המידע והנתונים על החברות גלויים לכולם), קשה מאוד למנהלי השקעות אקטיביים להכות את השוק לאורך זמן. למעשה, במרבית המקרים, השקעה פסיבית באותם שווקים הניבה תשואות גבוהות יותר בטווח הארוך – בעיקר בזכות חיסכון עצום בדמי ניהול ובעמלות.
ממש לא. היום, הכלים הדיגיטליים נגישים וידידותיים מאי פעם. ברגע שנבנה יחד אסטרטגיה מדויקת שמתאימה לצרכים וליעדים שלכם, תוכלו להגדיר אוטומציות פשוטות. התוצאה? תיק ההשקעות שלכם יעבוד בשבילכם, כמעט ללא צורך בהתערבות או בזבוז זמן מצדכם, עד למועד שתגדירו.
לאחר שנים של הרצאות וליווי של מאות אנשים בעולם היזמות וההשקעות, פיתחתי מומחיות בהנגשת מידע מורכב בצורה פשוטה, ברורה ובגובה העיניים.
רבים מהאנשים שעברו תהליך התחילו עם אפס ידע, חוסר ביטחון וחששות טבעיים לחלוטין. הליווי העניק להם מענה מקיף מא' ועד ת' – אנחנו לא רק לומדים את התיאוריה, אלא יוצרים יחד את הביטחון הפרקטי לבצע ולצאת לדרך עצמאית ורווחית.
ההחלטה הראשונה שלך
מתחילה כאן.
בשיחת היכרות ללא עלות נבחן יחד האם תהליך הליווי מתאים לכם.